<配资之家>资本市场行情升温，多家券商密集曝光非法证券诈骗活动

财联社8月13日讯（记者王晨）随着资本市场行情升温的是非法证券活动的抬头之势。

中信建投、银河证券、广发证券、中原证券、信达证券、国盛证券、华金证券、江海证券、东吴证券、华福证券、东海证券、华创证券、西南证券等等多家券商密集发布公告，曝光曝光不法分子假冒证券公司或其工作人员名义，开展非法证券及诈骗活动的情况，已导致多名投资者遭遇财产损失。

从具体手法来看，不法分子构建了从官方标识到业务场景的全链条仿冒体系，造假手段高度仿真，极具迷惑性。在交易软件方面，假冒APP已形成系列化特征，广发证券就曝光了“广发证券GFZY”“广发机构终端”等20余款仿冒软件。

从伪造交易软件到虚假荐股，从搭建非法社交群到伪造监管文书，诈骗手段层出不穷，为此，券商公布官方渠道信息，提出“四个辨识”方法助投资者辨别，同时建议受损者保存证据及时报案。

从APP到社交账号的全链条造假

从各家风险提示中的案例来看，不法分子已形成从官方标识到业务场景的全链条仿冒体系，通过高度仿真的造假手段降低投资者警惕性。华金证券在公告中指出，不法分子不仅盗用公司LOGO和“华金证券”字样制作假冒交易软件，还会盗用工作人员照片及资格信息，甚至伪造公司印章和交易记录，形成完整的诈骗闭环。

在交易软件仿冒方面，各券商曝光的假冒APP已形成系列化特征。广发证券列举的假冒软件包括“广发证券GFZY”“广发机构终端”“广发易淘金机构版”等20余款，这些软件往往在官方名称基础上增加“机构版”“专业版”“VIP通道”等字样吸引投资者。华福证券发现的“华福融达”“华福资管”等仿冒APP，其图标设计与官方软件高度相似，普通投资者难以辨别。

社交平台成为诈骗活动的重要阵地，华创证券监测到，不法分子在抖音、快手、小红书等平台建立以“华创证券”命名的QQ群、微信群，甚至使用“默往”“企安信”“云企密信”等小众通讯软件规避监管。中信建投遇到的案例显示，不法分子通过抖音账号“股市龙龙”以授课名义吸引粉丝，再引导至“快易聚”聊天软件的数千人投资群，形成引流-转化-诈骗的完整链条。

更具迷惑性的是对从业人员的仿冒。江海证券公告称，不法分子盗用在职及离职员工马野、李悠扬等人的照片和个人信息，通过电话、微信等方式直接联系投资者。国盛证券则发现有人冒充公司员工熊园、肖依依等名义，与投资者签署虚假的《证券投资顾问咨询服务协议》，其伪造的协议文本在格式和条款上与正规协议高度相似。

诈骗套路多，有这五大典型套路

通过分析多家券商披露的案例，当前非法证券诈骗主要有五大典型套路，针对投资者追求高收益、轻信权威等心理弱点设计陷阱。

一是构建虚假交易通道诱骗投资者。不法分子宣称可提供“VIP交易通道”“机构账户”“北向资金通道”等特殊权限，诱骗投资者下载非法软件。中信建投发现的“citci”虚假APP，声称能开通“涨停板交易账户”参与“内部交易”，并伪造“中信建投国际证券北向通道子账户通过表”骗取信任。华创证券遇到的诈骗中，不法分子虚构“一级账户”“二级账户”等概念，谎称“能让投资者参与股票拉升赚钱”。

二是把高收益与盈利分成作为吸引投资者入金的诱饵。中信建投表示，在快手直播平台，有不法分子向投资者承诺“北上资金，一类账户，涨停板肯定能买进去，10%的利润”。江海证券遇到的案例中，诈骗者以“购买折价票”“配合主力拉升”等名义，承诺短期高额回报。这些承诺往往伴随“限时优惠”“名额有限”等话术，催促投资者尽快转账。

华福证券发现，不法分子通过“华福融达”等仿冒APP宣传“杠杆交易”，声称“本金10万可放大至50万操作”。中原证券遇到的“财聚宝”虚假APP，则直接诱导投资者进行股票买卖等虚假交易，其交易数据完全由后台操控，投资者看似盈利实则无法提现。

三是收取各类费用。华金证券指出，不法分子会以“服务费”“会员费”“开户费”等名义收取费用，从数百元到数万元不等。更隐蔽的手法是在提现时设置障碍，中信建投的投资者在尝试提现时被索要20%的“红利”，东海证券的受害者则被告知需“缴纳服务费方可提现”，这些费用最终都流入不法分子的私人账户。

四是伪造监管文书与法律文件增加诈骗可信度。西南证券公告披露，不法分子伪造公安机关、证券监管机构的文书，声称“因监管查处导致账户冻结”，要求投资者缴纳“保证金”“解冻费”才能恢复使用。广发证券发现的案例中，诈骗者伪造公司营业执照、金融许可证等文件，甚至制作虚假的“证券基金账户批复证明”，使投资者误以为其具有合法资质。

五是线下活动引诱。中信建投遇到的高端诈骗中，不法分子对资金量达60万元的投资者承诺“升级VIP”，并为投资者购买赴北京大兴机场的机票，谎称可至公司总部与高管签订长期合同。这种将线上诈骗延伸至线下的方式，极大增强了迷惑性，导致部分投资者放松警惕。

四步辨识非法证券活动

面对猖獗的非法证券活动，各家券商纷纷公布官方渠道信息，帮助投资者辨别真伪，并明确维权路径。广发证券在相关公告中提出了“四个辨识”方法，为投资者提供了辨别非法证券活动的实用指南。

一是辨识主体资格是首要步骤。正规证券经营机构需经证监会核准，取得相应业务资格。投资者可通过证监会网站、中国证券业协会网站查询合法机构名单。任何未在名单中的机构，均不能开展证券业务。国盛证券强调，其从未委托任何第三方机构或个人开展投资顾问活动，投资者可通过官方渠道核实从业人员资质。

二是辨识网址与软件，关注细节差异。非法平台的网址往往在合法网址基础上变换或增加字母数字。正规交易软件的开发者信息应显示为证券公司全称，如华创证券的软件开发者均标注“华创证券有限责任公司”，投资者可在软件详情中查看。

三是辨识营销方式，警惕夸大宣传。合法机构不会以“内幕信息”“黑马股”“必赚不赔”等话术进行宣传，也不会承诺固定收益。东海证券提醒，凡是宣称“按比例分享投资收益”“缴纳服务费即可提现”的，均属非法活动。投资者应摒弃一夜暴富观念，理性看待投资风险。

四是辨识收款账号。正规券商只能以公司名义开立银行账户，所有资金往来均通过第三方存管系统，不会要求投资者向私人账户或非券商名义的账户转账。华创证券特别指出，任何以“规避监管”为名要求向指定账户转账的行为，均系诈骗，投资者务必高度警惕。

对于已遭受损失的投资者，券商普遍建议保存聊天记录、通话录音、交易截图等证据，及时向当地公安机关报案。江海证券特别提醒，投资者应妥善保管与诈骗活动相关的所有信息，包括转账记录、软件截图、虚假合同等，这些都将成为案件侦破和资金追回的重要依据。